Creditreform Fehler korrigieren: So setzen Sie Berichtigung & Löschung nach DSGVO durch

Fehler in Auskunftei-Daten sind für KMU nicht „nur“ ein Datenschutzthema. Ein falscher Negativvermerk oder veraltete Kennzahl kann Kreditkonditionen verteuern, Lieferlimits senken oder Ausschreibungen kosten. Dieser Leitfaden zeigt, wie Sie Creditreform Fehler korrigieren – mit klaren Rechtsgrundlagen (DSGVO/BDSG), praktikablen Nachweisen und einem Vorgehen, das im B2B-Alltag funktioniert.

Welche Daten bei Creditreform typischerweise falsch sind

In der Praxis entstehen Fehler selten „aus dem Nichts“, sondern an Übergabepunkten: Gläubiger melden nicht nach, Registerdaten sind veraltet, Firmenstammdaten werden nach Umfirmierung nicht sauber fortgeführt oder Inkassoakten werden doppelt geführt.

Typische Fehlerfelder:

1. Forderung als „offen“ obwohl bezahlt (Zahlung, Vergleich, Stundung/Teilerlass nicht nachgemeldet).
2. Doppelte oder falsche Zuordnung (gleichnamige Firmen, ähnliche Adressen, Geschäftsführernamen).
3. Rechtsformwechsel / Sitzverlegung / Nachfolge: Daten von Vorgänger- und Nachfolgeunternehmen werden vermischt.
4. Inkasso-/Mahnfehler: falsches Aktenzeichen, falscher Betrag, falsches Datum, erledigte Sache bleibt aktiv.
5. Bilanz-/Kennzahlenfehler durch fehlerhafte Offenlegung, fehlerhafte Jahresabschlusswerte oder verspätete Aktualisierung.

Wichtig: Bei Unternehmensdaten ist die Ursache häufig intern (Buchführung, Offenlegung, Stammdatenpflege). Handelsrechtlich sind Kaufleute zur ordnungsgemäßen Buchführung verpflichtet (§§ 238, 239 HGB). Unsaubere Zahlen und verspätete Offenlegung erhöhen das Risiko, dass Auskunfteien mit falschen oder alten Kennzahlen arbeiten.

Rechtsgrundlagen: Worauf Sie sich stützen können

Für Korrekturen und Sperren sind insbesondere DSGVO und BDSG relevant. Für Unternehmenskennzahlen ist ergänzend das HGB wichtig.

DSGVO: Berichtigung, Löschung, Sperre, Widerspruch

Für „Creditreform Fehler korrigieren“ sind diese Artikel zentral:

• Art. 16 DSGVO (Berichtigung/Vervollständigung): Wenn Daten objektiv falsch oder unvollständig sind (z. B. falscher Forderungsstatus, falsches Geburtsdatum bei Personen, falscher Firmensitz), können Sie die Korrektur verlangen.
• Art. 17 DSGVO (Löschung): Wenn Daten unrechtmäßig verarbeitet werden oder für den Zweck nicht mehr erforderlich sind (z. B. veraltete Negativmerkmale ohne aktuellen Bezug), kann Löschung möglich sein.
• Art. 18 DSGVO (Einschränkung der Verarbeitung): Wenn Sie die Richtigkeit bestreiten, können Sie verlangen, dass die Daten bis zur Klärung nicht mehr aktiv genutzt werden. Das ist in der Praxis besonders stark, wenn eine Forderung strittig ist.
• Art. 21 DSGVO (Widerspruch): Relevant, wenn die Verarbeitung auf „berechtigtes Interesse“ gestützt wird (Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO) – etwa bei Scoring/Bonitätsbewertungen.
• Art. 12 Abs. 3 DSGVO (Fristen): Antwort grundsätzlich innerhalb eines Monats, bei Komplexität Verlängerung um bis zu zwei Monate (mit Begründung).
• Art. 19 DSGVO: Bei Berichtigung/Löschung sollen Empfänger informiert werden, soweit möglich.

BDSG: Scoring nur mit richtigen und aktuellen Daten

Der für Bonitätsbewertungen besonders wichtige nationale Baustein ist § 31 BDSG (Scoring). Vereinfacht: Für Bonitätsbeurteilungen dürfen nur sachlich richtige und aktuelle Daten genutzt werden; außerdem spielen Lösch- und Speicherfristen eine Rolle. Ergänzend stärken §§ 34, 35 BDSG Auskunfts- und Berichtigungsrechte.

HGB: Warum Buchführungsqualität und Offenlegung praktisch entscheidend sind

Viele Unternehmensinformationen stammen (direkt oder indirekt) aus Jahresabschlüssen, Registerdaten und Unternehmensunterlagen. § 238 HGB (Buchführungspflicht) und § 239 HGB (Grundsätze ordnungsgemäßer Buchführung, u. a. Richtigkeit/Vollständigkeit) sind zwar nicht „der Hebel“ gegen Creditreform, aber sie erklären, warum falsche Kennzahlen oft im Unternehmen entstehen. Wenn Sie z. B. nachträglich korrigierte Abschlüsse oder HR-Änderungen haben, ist ein sauber dokumentierter Nachweis (HR-Auszug, Offenlegungsbestätigung, korrigierter Abschluss) der schnellste Weg zur Berichtigung.

Schritt für Schritt: Creditreform Fehler korrigieren (Praxisprozess)

Der Ablauf funktioniert am besten, wenn Sie zuerst Transparenz schaffen, dann gezielt streitige Punkte isolieren und parallel die Nutzung stoppen.

Schritt 1: Selbstauskunft/Datenkopie anfordern (Art. 15 DSGVO)

Ohne Datenkopie diskutieren Sie im Nebel. Verlangen Sie:

• alle gespeicherten Stammdaten (Name/Firma, Anschrift, HR-Details)
• Forderungs-/Negativdaten inkl. Status (offen/erledigt), Datum, Betrag
• Herkunft/Quelle der Daten
• Empfänger/Kategorien von Empfängern
• vorhandene Scores/Risikoklassen und „aussagekräftige Informationen“ zur Logik (insb. bei automatisierten Verfahren)

Interner Lesetipp: Creditreform Selbstauskunft: So erhalten Sie Ihre Datenkopie und nutzen sie für bessere Konditionen

Praxis-Tipp: Arbeiten Sie mit einer Tabelle (Excel/Google Sheet): Spalte „Datensatz“, „Fehlerart“, „Beleg“, „Forderung an Creditreform“, „Frist“, „Status“.

Schritt 2: Fehler kategorisieren (damit Sie das richtige Recht wählen)

Ordnen Sie jeden Punkt einer Kategorie zu:

1. Objektiv falsch (z. B. falscher Betrag, falsches Datum, falsche Firma): → Art. 16 DSGVO (Berichtigung).
2. Strittig/unaufgeklärt (z. B. Forderung wird bestritten, Rechtsstreit läuft): → Art. 18 DSGVO (Einschränkung) plus Sachstandsnachweise.
3. Erledigt/überholt (z. B. Forderung bezahlt, Insolvenz beendet, Vorgang ohne Zweckbezug): → Art. 17 DSGVO (Löschung) bzw. zumindest Aktualisierung „erledigt“.
4. Scoring/Bonitätsbewertung unplausibel (z. B. Rating fällt trotz guter Zahlen): → Auskunft/Transparenz, ggf. Art. 21 DSGVO und Verweis auf § 31 BDSG.

Schritt 3: Belege zusammenstellen (ohne Belege verlieren Sie Zeit)

Je nach Fehlerart sind typische Belege:

• Zahlungsnachweis (Kontoauszug, Zahlungsbestätigung, Quittung)
• Vergleich/Erledigung (Vergleichsvereinbarung, Erledigungsschreiben des Gläubigers, Bestätigung „Forderung ausgeglichen“)
• Gerichtsdokumente (Mahnbescheid-Widerspruch, Urteil, Beschluss, Einstellungsbeschluss)
• Handelsregisterauszug (Umfirmierung, Sitzverlegung, GF-Wechsel, Rechtsformwechsel)
• Korrigierter Jahresabschluss/Offenlegungsnachweis (bei Kennzahlenfehlern)

DSGVO-Minimierung: Senden Sie nur, was zur Korrektur erforderlich ist (z. B. Kontoauszug mit geschwärzten irrelevanten Buchungen).

Schritt 4: Antrag an Creditreform stellen – mit klarer Rechtsgrundlage und Frist

In Ihrem Schreiben sollten vorkommen:

• eindeutige Identifikation (Aktenzeichen/Referenz aus der Auskunft)
• konkrete Datensätze, die falsch sind (nicht „alles ist falsch“)
• Rechtsgrundlage: Art. 16/17/18/21 DSGVO, ggf. § 31 BDSG
• Belege als Anlage
• Frist nach Art. 12 Abs. 3 DSGVO (1 Monat)
• Bitte um Bestätigung der Umsetzung und – bei Korrektur/Löschung – Hinweis auf Art. 19 DSGVO (Empfänger informieren)

Musterstruktur (Kurzform):

1. „Hiermit mache ich meine Rechte nach Art. 16/18 DSGVO geltend.“
2. „Folgende Daten sind unzutreffend/strittig: …“
3. „Belege: Anlage 1–3.“
4. „Ich fordere die Berichtigung/Einschränkung binnen eines Monats (Art. 12 Abs. 3 DSGVO).“
5. „Bitte teilen Sie mir die Empfänger mit, die über die Berichtigung informiert werden (Art. 19 DSGVO).“

Vertiefung: Creditreform Widerspruch: So korrigieren oder löschen Sie Einträge rechtssicher

Schritt 5: Parallel mit dem Gläubiger klären (aber Verarbeitung trotzdem einschränken lassen)

Creditreform stützt sich bei Forderungsdaten häufig auf Meldungen des Gläubigers und fordert Betroffene oft auf, zuerst dort zu klären. Das ist praxisnah – ändert aber nichts daran, dass Sie bei bestrittenen Daten eine Einschränkung nach Art. 18 DSGVO verlangen können.

Empfehlung:

• Schreiben an Gläubiger: „Bitte bestätigen Sie mir schriftlich Erledigung/Saldo 0 und melden Sie die Aktualisierung an Creditreform.“
• Schreiben an Creditreform: „Forderung ist bestritten/erledigt; bis zur Klärung bitte Einschränkung der Verarbeitung.“

Schritt 6: Nachhalten, Eskalation, Aufsicht

Wenn Creditreform nicht fristgerecht oder nur ausweichend reagiert:

• Verlangen Sie eine Fristbegründung (bei Verlängerung) und eine konkrete Aussage, was zur Klärung fehlt.
• Setzen Sie eine kurze Nachfrist (z. B. 14 Tage) und kündigen Sie an, die Datenschutzaufsicht einzuschalten.
• Danach: Beschwerde bei der zuständigen Datenschutzaufsichtsbehörde (je nach Sitz der verantwortlichen Stelle). Legen Sie Kommunikation und Belege bei.

Beispiel-Rechnungen: Was ein falscher Eintrag kosten kann

Bonitätsdaten wirken indirekt über Konditionen, Limite und Zahlungsziele. Zwei typische Hebel:

Beispiel 1: Finanzierung – 1,0 Prozentpunkt mehr Zins

Ein KMU finanziert 250.000 € Betriebsmittel für 24 Monate.

• Szenario A (korrekte Daten): 6,0 % p. a.
• Szenario B (falscher Negativvermerk): 7,0 % p. a.

Mehrkosten grob: 250.000 € × 1,0 % = 2.500 € pro Jahr; bei 2 Jahren ≈ 5.000 € (ohne Zinseszinseffekte/tilgungsbedingte Reduktion).

Schon bei kleineren Linien sind die Opportunitätskosten spürbar – und häufig deutlich höher, wenn zusätzlich Sicherheiten gefordert werden.

Beispiel 2: Lieferantenlimit – Vorkasse statt 30 Tage

Monatlicher Wareneinsatz: 80.000 €. Bei 30 Tagen Zahlungsziel entspricht das im Mittel ~80.000 € zusätzlicher Liquidität.

Wenn wegen schlechter Auskunft nur Vorkasse möglich ist, benötigen Sie kurzfristig 80.000 € mehr Liquidität. Bei 10 % p. a. Kontokorrent entspricht das ~8.000 € p. a. Zinskosten (vereinfachte Rechnung).

Scoring, Transparenz und EuGH 2023: Was sich für Unternehmen ändert

Auskunfteien arbeiten mit Scoring/Ratingmodellen. Relevant ist die Entwicklung rund um das EuGH-Urteil zum SCHUFA-Scoring (07.12.2023, C‑634/21). Kerngedanke: Wenn ein Score maßgeblich in Entscheidungen einfließt, kann das in Richtung automatisierte Entscheidungsfindung (Art. 22 DSGVO) gehen – mit höheren Anforderungen an Transparenz und Rechte der Betroffenen.

Was das praktisch bedeutet (auch wenn das Urteil zur SCHUFA erging):

• Sie sollten in Auskünften stärker auf Erklärbarkeit drängen („Welche Datenkategorien wirken wie?“).
• Wenn das Rating unplausibel wirkt, ist „Bitte erklären“ zu wenig: Verlangen Sie konkrete Informationen zur Logik und prüfen Sie Datenqualität (Aktualität, Erledigungsstatus, Zuordnung).

Weiterführend: [Creditreform Bonitätsindex Erklärung: Skala 100–600, Berechnung, Bedeutung für Ihre Firma](/ratgeber/creditreform-bonitaetsindex-erklaerung)

Häufige Konstellationen und die passende Strategie

1) „Forderung bezahlt, aber noch als offen geführt“

Ziel: Berichtigung auf „erledigt“ und ggf. Löschung, wenn Speicherzweck entfällt.

Vorgehen:

1. Zahlungsnachweis/Erledigungsbestätigung beilegen.
2. Art. 16 DSGVO (Berichtigung) verlangen.
3. Wenn Creditreform zögert: zusätzlich Art. 18 DSGVO (Einschränkung), bis Klärung abgeschlossen.
4. Nach Umsetzung: Art. 19 DSGVO (Empfänger informieren) ansprechen.

2) „Verwechslung mit anderem Unternehmen“ (Namensgleichheit)

Ziel: Datensatz trennen/zuordnen; ggf. falsche Einträge löschen.

Belege:

• HR-Auszug, Steuernummer-/USt-IdNr.-Nachweis (sofern erforderlich), Geschäftsadresse, Gründungsdatum.

Rechtshebel:

• Art. 16 DSGVO (Berichtigung) + klare Abgrenzungsmerkmale.

3) „Rechtsformwechsel/Sitzverlegung/Nachfolge – Daten vermischt“

Ziel: korrekte Historie; keine Vermengung von Vorgänger- und Nachfolgedaten.

Belege:

• Handelsregisterauszüge „alt“ und „neu“, ggf. notarielle Umwandlungsunterlagen.

Praxis-Hinweis:

• Parallel intern Stammdaten konsolidieren (Website/Impressum, Rechnungsfuß, Signaturen, Registerangaben), damit neue Daten sauber nach außen laufen.

4) „Strittige Forderung / laufender Rechtsstreit“

Ziel: Kein aktiver Negativeffekt, solange ungeklärt.

Rechtshebel:

• Art. 18 DSGVO ist hier oft der wichtigste Schritt: Verarbeitung einschränken, bis Richtigkeit geklärt.

Belege:

• Widerspruch gegen Mahnbescheid, Klageschrift/Erwiderung, anwaltliches Schreiben, Aktenzeichen.

Formale Anforderungen: Fristen, Identitätsprüfung, Dokumentation

Fristen nach DSGVO (praktisch relevant)

• Antwortfrist: i. d. R. 1 Monat (Art. 12 Abs. 3 DSGVO).
• Verlängerung: auf bis zu 2 weitere Monate, wenn komplex – Creditreform muss das begründen.

Identitätsprüfung – aber verhältnismäßig

Auskunfteien dürfen Ihre Identität prüfen, bevor sie Daten herausgeben oder ändern. Achten Sie auf Datensparsamkeit:

• Kopie nur wenn erforderlich; sensible Daten schwärzen.
• Bei Unternehmen: zeichnungsberechtigte Person nachweisen (z. B. HR-Auszug/Gesellschafterliste, Vollmacht).

Nachweisführung im Unternehmen (HGB-Perspektive)

Wenn Sie Kennzahlen korrigieren lassen wollen, sind nachvollziehbare Unterlagen entscheidend. Im Sinne ordnungsgemäßer Dokumentation (GoB-Grundgedanke aus § 238/239 HGB) sollten Sie:

• Belegketten archivieren (Zahlung → Bestätigung → Meldung/Update)
• Zuständigkeit festlegen (Finanzen/Legal)
• Fristenkalender führen (Auskunft/Korrektur/Follow-up)

Prävention: So vermeiden Sie wiederkehrende Fehler

Korrektur ist gut – besser ist es, Fehler nicht erneut entstehen zu lassen.

1. Monitoring-Rhythmus: Selbstauskunft/Monitoring mindestens jährlich, bei Finanzierung/Skalierung halbjährlich.
2. Stammdatenhygiene: Nach Umfirmierung/Sitzverlegung sofort alle Register-/Offenlegungsdaten und Außendarstellung konsistent machen.
3. Inkasso-Prozess: Erledigungen sofort schriftlich bestätigen lassen und Meldung an Auskunfteien anstoßen.
4. Bilanz-Offenlegung pünktlich: Verzögerungen führen zu „alten“ Kennzahlen – mit potenziell schlechterem Risikobild.

Lesetipp zur Verbesserung der Außenwirkung: Creditreform Score verbessern: So steigt Ihre Firmenbonität messbar

Checkliste: Ihr 10-Punkte-Plan zur Fehlerkorrektur

1. Selbstauskunft anfordern (Art. 15 DSGVO).
2. Fehlerliste erstellen (Datensatz, Quelle, Datum, Wirkung).
3. Fehler klassifizieren (Art. 16/17/18/21 DSGVO).
4. Belege zusammenstellen (minimal, aber eindeutig).
5. Antrag schriftlich mit Frist (Art. 12 Abs. 3 DSGVO).
6. Bei strittigen Forderungen: Einschränkung (Art. 18 DSGVO) sofort verlangen.
7. Parallel Gläubiger zur Korrektur-Meldung auffordern.
8. Umsetzung schriftlich bestätigen lassen + Empfängerbenachrichtigung (Art. 19 DSGVO).
9. Ergebnis prüfen (neue Auskunft/Update bestätigen lassen).
10. Wenn nötig: Datenschutzaufsicht einschalten; intern Präventionsprozess etablieren.

Einordnung: Creditreform, SCHUFA, CRIF – gleiche Grundrechte, unterschiedliche Praxis

Auch wenn Prozesse und Begriffe variieren (Bonitätsindex, Scoreklassen, Risikokategorien): Die Rechte aus DSGVO gelten auskunfteiübergreifend. Entscheidungen und Aufsichtspraxis rund um SCHUFA (z. B. Transparenz und Löschpraxis) strahlen regelmäßig auf andere Auskunfteien aus.

Wenn Sie mehrere Auskunfteien aktiv nutzen oder von deren Daten betroffen sind, lohnt sich eine einheitliche Dokumentation: ein Vorgang, ein Belegpaket, mehrere Adressaten.

Vertiefung zum Löschen: Creditreform Daten löschen: So setzen Sie Art. 16/17 DSGVO bei Unternehmensdaten durch

Fazit: Mit Art. 16/18 DSGVO gewinnen Sie in der Praxis am schnellsten

Für Geschäftsführer zählt nicht die juristische „Perfektion“, sondern Zeit und Wirkung:

• Art. 16 DSGVO ist Ihr Standardwerkzeug für objektive Fehler.
• Art. 18 DSGVO ist Ihr Schutzschild bei Streit – verhindert, dass ungeklärte Daten weiter bonitätswirksam genutzt werden.
• Art. 17 und 21 DSGVO sind wichtig, wenn Daten unzulässig, überholt oder die Interessenabwägung nicht trägt.

Wenn Sie strukturiert vorgehen (Auskunft → Belege → Frist → Einschränkung → Eskalation), lassen sich viele Fehler in wenigen Wochen bereinigen – und Sie schützen Finanzierung und Lieferfähigkeit Ihres Unternehmens.

Häufige Fragen

Welche Daten können bei Creditreform falsch sein?

Typische Fehler bei Creditreform sind veraltete Forderungsdaten, doppelte oder falsche Unternehmenszuordnungen, Vermischung von Daten bei Rechtsformwechseln, Fehler in Inkassoakten oder unzutreffende Bilanz- und Kennzahlen.

Auf welche Rechtsgrundlagen kann ich mich bei der Korrektur von Creditreform-Fehlern stützen?

Für die Korrektur von Creditreform-Einträgen sind primär die Art. 16 (Berichtigung), 17 (Löschung) und 18 (Einschränkung) der DSGVO relevant. Ergänzend spielt national § 31 BDSG für Scoring-Daten eine wichtige Rolle.

Wie lange hat Creditreform Zeit, um auf meinen Antrag zu reagieren?

Creditreform muss gemäß Art. 12 Abs. 3 DSGVO grundsätzlich innerhalb eines Monats auf Ihren Antrag antworten. In komplexen Fällen kann diese Frist mit Begründung um bis zu zwei weitere Monate verlängert werden.

Was mache ich, wenn Creditreform nicht reagiert oder eine Korrektur ablehnt?

Sollte Creditreform nicht fristgerecht reagieren oder eine Korrektur ablehnen, können Sie eine Nachfrist setzen und anschließend eine Beschwerde bei der zuständigen Datenschutzaufsichtsbehörde einreichen.

Weiterführend

Fachbegriffe im Glossar:

• DSGVO Art. 15 — Recht auf Auskunft über alle gespeicherten personen- und unternehmensbezogenen Daten.
• DSGVO Art. 16 — Recht auf Berichtigung unrichtiger oder unvollständiger Daten bei Auskunfteien.
• DSGVO Art. 17 — Recht auf Löschung von Daten, deren Speicherung nicht mehr zulässig ist.

Häufige Fragen (FAQ):

• Wie kann ich meinen Creditreform-Score verbessern?
• Wie kann ich einen Creditreform-Eintrag löschen lassen?
• Wie verbessere ich meinen CRIF-Bürgel-Score?

Zugehörige Studien:

• [Creditreform Bonitätsindex Benchmark 2026](/studien/creditreform-bonitaetsindex-benchmark-2026) — Der durchschnittliche Creditreform-Bonitätsindex im deutschen Mittelstand liegt 2026 bei 246 (Vorjahr 251). GmbHs bewegen sich mit Ø 238 deutlich besser als Einzelunternehmen (Ø 289). Baugewerbe und Gastronomie tragen die schwächsten Werte (Ø 278 bzw. Ø 291).
• Eigenkapitalquote & Bonität im deutschen Mittelstand 2026 — Die Eigenkapitalquote erklärt rund 41 % der Varianz im Creditreform-Bonitätsindex bei deutschen GmbHs (Pearson r = −0,64). Betriebe mit EK-Quote unter 10 % haben einen Ø-Index von 312 (Risikoklasse IV), Betriebe über 30 % liegen bei Ø 194 (Risikoklasse I).

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Für alle Fälle, in denen Beträge, Rechtsform oder Firmenwortlaut in der Auskunft objektiv falsch sind.

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FAQ

Häufige Fragen

Wie lange hat Creditreform Zeit, um einen Fehler zu korrigieren?

+

Grundsätzlich muss Creditreform nach Art. 12 Abs. 3 DSGVO innerhalb eines Monats reagieren. Bei komplexen Fällen ist eine Verlängerung um bis zu zwei Monate möglich, die aber begründet werden muss.

Was kann ich tun, wenn eine Forderung strittig ist und trotzdem negativ wirkt?

+

Verlangen Sie die Einschränkung der Verarbeitung nach Art. 18 DSGVO, solange die Richtigkeit ungeklärt ist. Parallel sollten Sie den Sachverhalt mit dem Gläubiger klären und Nachweise an Creditreform senden.

Kann ich die Löschung eines erledigten Eintrags verlangen?

+

Je nach Zweck und Speichergrund kann Art. 17 DSGVO greifen, etwa wenn die Speicherung nicht mehr erforderlich oder unrechtmäßig ist. Häufig ist zunächst eine Berichtigung auf „erledigt“ der schnellste Schritt; anschließend prüfen Sie die Löschvoraussetzungen.

Muss Creditreform andere Empfänger über korrigierte Daten informieren?

+

Ja, nach Art. 19 DSGVO soll Creditreform Empfänger, denen die unrichtigen Daten offengelegt wurden, über Berichtigung oder Löschung informieren, soweit dies möglich ist.

Welche Unterlagen helfen am meisten, um Fehler schnell zu berichtigen?

+

Am wirksamsten sind eindeutige Belege wie Zahlungsbestätigungen, Vergleiche/Erledigungsschreiben, gerichtliche Beschlüsse sowie aktuelle Handelsregisterauszüge bei Umfirmierung, Sitzverlegung oder Rechtsformwechsel.

Was bedeutet § 31 BDSG für Creditreform-Scoring?

+

§ 31 BDSG stellt Anforderungen an die Nutzung personenbezogener Daten zur Kreditwürdigkeitsbewertung, insbesondere dass Daten sachlich richtig und aktuell sein müssen. Bei falschen oder veralteten Negativdaten ist das ein zusätzliches Argument neben der DSGVO.

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